Liigu lehe põhisisu juurde

ETF-id

Mugav viis investeerimiseks

ETF-id on investeerimisfondid, mida saad börsilt osta nagu üksikaktsiaid.

Miks investeerida ETF-idesse?

  • ETF-i osakuid on sama lihtne osta ja müüa kui aktsiaid.
  • Kuni 100 000 euro väärtuses hoiad neid meie juures tasuta.
  • Säästad aega ja raha, sest eraldi aktsiate ost on kulukam ja vajab põhjalikumat analüüsi.
  • Saad paremini riske hajutada, sest Sinu ettevõtte portfell ei ole enam üksikaktsiate languse suhtes nii tundlik.

Mis on ETF-id?

ETF-id (exchange-traded funds) on börsil noteeritud vabalt kaubeldavad investeerimisfondid. Fondid võivad koosneda erinevatest varaklassidest (nagu aktsiad, võlakirjad ja toorained).

Hajutamine

  • ETF-idega saad oma investeeringuid paremini hajutada.
  • ETF-idesse paigutatud raha on hajutatud paljude investeeringute vahel, mistõttu on Sinu portfell mitmekesisem.

Ajavõit

  • Paljude Sind paeluvas valdkonnas tegutsevate ettevõtete käekäigu jälgimine nõuab aega ja pühendumist.
  • ETF-idesse investeerimine säästab aega, sest saad valida huvipakkuva valdkonna ettevõtteid koondava fondi ning investeerida nii laiemalt kogu sektorisse, mille edusse usud.

Likviidsus

  • ETF-idega kaubeldakse börsil täpselt samamoodi nagu ettevõtete aktsiatega.
  • Saad ETF-i osakuid kiiresti osta ja müüa, otsustades ise sobiva koguse ja selle, milline hind on Sulle vastuvõetav.

Millised on riskid?

  • Nii nagu teiste investeeringutega, kaasnevad ka ETF-idega mitmesugused riskid, näiteks tururisk, intressimäära risk ja valuutarisk.
  • Oluline on olla riskidest teadlik ja neid järjepidevalt hinnata*.

*Riskide kohta leiad rohkem infot investeerimisteenuste osutamise tingimustest ja finantsinstrumentide suunistest.

  1. Väärtpaberikonto saab internetipangas avada ettevõtte seaduslik esindaja.
  2. Taotlege ettevõttele LEI kood.
  3. Vaadake üle teave finantsinstrumentidega tehtavate tehingute ja nendega seotud riskide kohta.
  4. Valige välja sobiv ETF fond.
  5. Esitage ostuorder ETF fondi ostmiseks.
  • LEI kood (Legal Entity Identifier) on rahvusvaheline 20-kohaline kood, mida peavad omama juriidilised isikud, kes teevad tehinguid börsil noteeritud väärtpaberitega.
  • Pakume oma klientidele LEI-koodi taotlemist meie partneri LEI Registri kaudu kiirelt ja soodsalt siin. Koodi registreerimine ja haldamine on tasuline.
  • Rohkem infot LEI koodi kohta leiate siit.
Loen lähemalt

LEI kood (Legal Entity Identifier) on rahvusvaheline 20-kohaline tähtnumbriline kood, mis antakse juriidilistele isikutele, kes teevad tehinguid finantsinstrumentidega. Iga kood on kordumatu ja ei muutu konkreetse juriidilise isiku tegutsemise aja jooksul. LEI kood ei asenda äriregistrist väljastatud koodi.

LEI koodi saamiseks tuleb valida üks rahvusvahelistest organisatsioonidest, kellel on õigus väljastada LEI koode juriidilistele isikutele. Väljastajate täieliku loendi leiate siit.

Üldjuhul väljastatakse LEI kood mõne tunni kuni ööpäeva jooksul. Kui ettevõtte juriidiline struktuur on keerulisem, võib koodi väljastamine võtta kauem aega.

LEI koodil on nii registreerimis- kui ka iga-aastane liikmelisuse uuendamise tasu.

LEI kood on vajalik juriidilise isiku tehingute raporteerimiseks järelevalveasutustele. Investeerimisteenust osutav teenusepakkuja ei saa täita oma raporteerimiskohustust, kui juriidilisel isikul puudub LEI kood. Sellisel juhul ei ole võimalik täita nende juriidiliste isikute tehingukorraldusi.

Alates 3. jaanuarist 2018 LEI kood nõutav juriidiliste isikute puhul, kes teevad tehinguid Euroopa Majanduspiirkonnas kauplemiskohas (reguleeritud turul, mitmepoolses kauplemissüsteemis, OTFil) kaubeldavate finantsinstrumentidega.

Peale LEI väljastamist jõuab LEI kood umbes 1 tööpäeva jooksul tsentraalsesse (GLEIF) süsteemi ja sealt automaatselt panka.

Kui juriidilisest isikust klient ei esita investeerimisteenuse pakkujale väärtpaberitehingust raporteerimiseks LEI koodi, ei ole teenusepakkujal võimalik täita seadusest tulenevat raporteerimiskohustust. Sellest tulenevalt võib investeerimisteenuse pakkuja keelduda teenust osutamast.

Raporteerimiskohustuse korrektseks täitmiseks peab juriidilisest isikust kliendi LEI kood olema kehtiv. Enne väärtpaberitehingu täitmist kontrollib investeerimisteenuse pakkuja koodi olemasolu.

  • Finantsinstrumendid, millega on võimalik kaubelda Euroopa Majanduspiirkonna kauplemiskohtades (reguleeritud turul, mitmepoolses kauplemissüsteemis) – näiteks aktsiad, võlakirjad ja börsil kaubeldavad fondid (ETF);
  • börsiväliselt kaubeldavad tuletisinstrumendid nagu näiteks valuuta-, aktsia-, intressi- ja toorme derivatiivid (forward’id, swap’id, optsioonid);
  • börsil kaubeldavad tuletisinstrumendid nagu näiteks optsioonid ja futuurid.

ETF-idesse investeerimise korral vastutab investor ise kõikide maksude eest, vastavalt ettevõtte tulumaksuga seotud õigusaktidele.

  • Täpsemat teavet tasumisele kuuluvate või tasutud summade kohta saab Klient Pangast.
  • Kui Pank on kohustatud Kliendi väärtpaberikonto haldamisest või väärtpaberitehingutest tulenevalt tasuma makse, tasusid, intresse, trahve või tegema muid sellelaadseid kulutusi (mis ei ole kaetud allpool toodud hinnakirjas), on Pangal õigus pärast vastava kulutuse tegemist Kliendi nõusolekuta debiteerida nimetatud summade ulatuses Kliendi arvelduskontot.

Kauplemine: aktsiad, võlakirjad, börsil kaubeldavad fondide (ETF) osakud
  • Protsentuaalne kauplemistasu arvutatakse tehingusummast, teatud juhul lisandub tehingutasu.
  • Kauplemistasu debiteeritakse kauplemisvaluutas Panga valuutavahetuskursi alusel.
  • Maakleri vahendusel kauplemise eeldus on finantsteenuste raamlepingu olemasolu. Informatsiooni nimetatud lepingu kohta saab Pangast.
  • Orderit saab tühistada seni, kuni Order ei ole täidetud.
  • Juhul, kui Orderit ei täideta täielikult ühe kauplemispäeva jooksul, rakendub Orderi osalisel täitmisel kauplemistasu täies ulatuses (sh minimaalne kauplemistasu) igal erineval kauplemispäeval täidetud Orderi osale.
  • Teatud turgudel võib tehingusummale olla kehtestatud miinimummäär.
  • UK ja Iirimaa väärtpaberite ostutehingutega kaasneb tehingumaks (Stamp duty) vastavalt 0,5% UK ja 1% Iirimaa väärtpaberite tehingusummast. Teatud juhtudel võidakse UK väärtpaberitele rakendada kõrgemat määra (1,5%), soodsamat maksumäära või maksuvabastust.
  • Vastavalt kohalikule regulatsioonile võib ostutehingule lisanduda finantstehingute maks (nt Prantsusmaa, Itaalia ja Hispaania), mis lisatakse Panga tasule.
  • ETF-e käsitletakse kui aktsiaid.
  • Panga vahendusel muudel turgudel kauplemiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.

Aktsiad ja ETF-id Internetipangas
Eesti, Läti, Leedu Tasuta
Rootsi, Soome, Taani, Norra, USA, Saksamaa, UK, Kanada, Holland, Prantsusmaa, Belgia, Iirimaa, Itaalia, Portugal, Hispaania, Šveits, Austria, Poola, Ungari, Tšehhi 0,14%, min 9,90 €
Venemaa 0,30%, min 125 €
Aktsiad ja ETF-id Esinduses Maakleri vahendusel
Aktsiad ja ETF-id
Eesti
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Läti
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Leedu
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Rootsi
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 500 SEK
Aktsiad ja ETF-id
Soome
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Taani
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 400 DKK
Aktsiad ja ETF-id
Norra
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 400 NOK
Aktsiad ja ETF-id
USA
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id
Saksamaa
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
UK (London SE)
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 GBP
Aktsiad ja ETF-id
UK (London International)
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id
Kanada
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 CAD
Aktsiad ja ETF-id
Holland
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Prantsusmaa
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Belgia
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Iirimaa
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Itaalia
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Portugal
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Hispaania
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Šveits
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 CHF
Aktsiad ja ETF-id
Austria
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Poola
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 200 PLN
Aktsiad ja ETF-id
Ungari
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 15000 HUF
Aktsiad ja ETF-id
Tšehhi
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 1300 CZK
Aktsiad ja ETF-id
Venemaa
Esinduses
0,3%, min 150 €
Maakleri vahendusel
0,3%, min 150 USD
Aktsiad ja ETF-id
Bulgaaria
Esinduses
0,6%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,6%, min 150 BGN
Aktsiad ja ETF-id Esinduses Maakleri vahendusel
Aktsiad ja ETF-id
Eesti, Läti, Leedu
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Norra
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 400 NOK
Aktsiad ja ETF-id
Rootsi
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 500 SEK
Aktsiad ja ETF-id
Soome
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Taani
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 400 DKK
Aktsiad ja ETF-id
Belgia, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Prantsusmaa, Portugal, Saksamaa
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Šveits
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 CHF
Aktsiad ja ETF-id
Austria
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id
Poola
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 200 PLN
Aktsiad ja ETF-id
Ungari
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 15000 HUF
Aktsiad ja ETF-id
Tšehhi
Esinduses
0,25%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,25%, min 1300 CZK
Aktsiad ja ETF-id
Bulgaaria
Esinduses
0,6%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,6%, min 150 BGN
Aktsiad ja ETF-id
Kanada
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 CAD
Aktsiad ja ETF-id
UK (London International)
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id
UK (London SE)
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 GBP
Aktsiad ja ETF-id
USA
Esinduses
0,2%, min 50 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 USD
Võlakirjad Internetipangas Esinduses Maakleri vahendusel
Võlakirjad
Eesti
Internetipangas
0,2%, min 3 €
Esinduses
-
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Võlakirjad
Läti
Internetipangas
0,2%, min 3 €
Esinduses
-
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Võlakirjad
Leedu
Internetipangas
0,2%, min 3 €
Esinduses
-
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Võlakirjad
võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel
Internetipangas
-
Esinduses
-
Maakleri vahendusel
0,5%, min 50 €
Võlakirjad
tehingutasu (kõik instrumendid)
Internetipangas
Sisaldub kauplemistasus
Esinduses
Sisaldub kauplemistasus
Maakleri vahendusel
3€ Baltikumi turud
4€ muud turud
Võlakirjad Internetipank Maakleri vahendusel
Võlakirjad
Eesti, Läti, Leedu
Internetipank
0,2%, min 3 €
Maakleri vahendusel
0,2%, min 50 €
Võlakirjad
Võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel
Internetipank
-
Maakleri vahendusel
0,5%, min 50 €
Võlakirjad
Tehingutasu (kõik instrumendid)
Internetipank
sisaldub kauplemistasus
Maakleri vahendusel
3€ Baltikumi turud
4€ muud turud

Tehingud investeerimisfondide osakutega
  • Protsentuaalne tasu arvutatakse tehingusummast tehingu valuutas.
  • Investeerimisfondide osakutega tehingu tegemiseks antud Korraldust ei saa tühistada.
  • Fondivahetus on võimalik vastavalt fondi tingimustele, tasu kohaldub ainult müügitehingule.
  • Välisfondi tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.
  • Muud Eesti fondid – võib lisanduda märkimis- ja tagasivõtmistasu vastavalt fondi prospektile.

 
  Märkimine Püsikorraldusega märkimine Tagasimüük Vahetus
 
Swedbank Grupi fondid
Märkimine
Tasuta
Püsikorraldusega märkimine
Tasuta
Tagasimüük
Tasuta
Vahetus
Tasuta
 MärkiminePüsikorraldusega märkimineTagasimüükVahetus
Muud võlakirjafondid
 
Franklin Templeton
Märkimine
0,5% + 7 €
Püsikorraldusega märkimine
0,5%, min 0,75 €
Tagasimüük
7 €
Vahetus
7 €
 
muud fondivalitsejad
Märkimine
0,5% + 21 €
Püsikorraldusega märkimine
-
Tagasimüük
21 €
Vahetus
21 €
 MärkiminePüsikorraldusega märkimineTagasimüükVahetus
Muud aktsia- ja segafondid
 
Franklin Templeton
Märkimine
1% + 7 €
Püsikorraldusega märkimine
1%, min 0,75 €
Tagasimüük
1% + 7 €
Vahetus
7 €
 
muud fondivalitsejad
Märkimine
1% + 21 €
Püsikorraldusega märkimine
-
Tagasimüük
1% + 21 €
Vahetus
21 €
 
Muud Eesti fondid
Märkimine
1,5 €
Püsikorraldusega märkimine
0,75 €
Tagasimüük
5 €
Vahetus
5 €
Muud tehingud Eesti väärtpaberite ja fondiosakutega
Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.
makseta tehing 4,8 €
makse vastu tehing 3,2 €
pandi registreerimine / muutmine / realiseerimine 15 €
panditud väärtpaberite ülekanne 30 €
pandi vabastamine Tasuta

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega
  • Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.
  • Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel.
  • Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Pangasisene tehing 6 €
Pangaväline tehing
Läti, Leedu 10 €
Belgia, Eurovõlakiri, Holland, Iirimaa, Kanada, Norra,Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Taani, UK, USA 15 €
Austria, Hispaania, Itaalia, Poola, Portugal, Šveits, Tšehhi, Ungari 25 €
Bulgaaria, Venemaa 45 €
välisfondid 45 €
Muud tehingutasud
Tühistada saab Korraldust, mida Pank ei ole veel töötlusesse võtnud.
tehingu tühistamine Vastava tehingu tasu
täitedokumendi alusel väärtpaberitehing Vastava tehingu tasu
uue emissiooni märkimine/pakkumises osalemine Vastava tehingu tasu

Väärtpaberikonto kuuhooldustasud
  • Hooldustasudele lisandub käibemaks. Käibemaksu ei lisandu, kui väärtpaberikontol hoitakse ainult Investeerimisfondide seaduses sätestatud Investeerimisfondi või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi investeerimisfondi või ETF-i osakuid.
  • Hooldustasu arvutatakse eelnevakalendrikuu viimase päeva portfelli väärtuselt riikide lõikes. Portfelli väärtuse leidmisel võetakse aluseks vastava väärtpaberi turuhind, Halduri poolt esitatud kuulõpuhind või nominaalväärtus. Võlakirjadel võetakse alati aluseks nominaalväärtus. Hooldustasud debiteeritakse igale kalendrikuule järgneva kuu 20ndal kuupäeval või hiljem Kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.
  • ETF osakutele kohaldub vastava väärtpaberi kauplemisturu hooldustasu.
  • Eesti Investeerimisfondide osakutele kohaldub Eesti väärtpaberite hooldustasu.
  • Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.
  • Panga vahendusel muude turgude väärtpaberite hoidmiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.
  • Muud investeeringud: Austria, Belgia, Eurovõlakiri, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Kanada, Norra, Portugal Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Šveits, UK, USA, hoidmistunnistused, Poola, Taani, Tšehhi, Ungari, Bulgaaria, Venemaa, välisfondid.

Swedbank Grupi fondid Tasuta
Eesti, Läti, Leedu Tasuta
Muud investeeringud, aktsiad, võlakirjad
Kuni 100 000 € Tasuta
Üle 100 000 € ületavalt osalt 0,008%
Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.

Muud teenused
  • Tasudele lisandub käibemaks.
  • Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine või soodsama tulumaksumäära taotlemine ning osalemine aktsionäride üldkoosolekul sõltub vastaval turul teenuse pakkumisest ning teenuse tingimustest.
  • Kuutasu rakendub täiendavalt hooldustasudele.
  • Tasu rakendub täiendavalt hooldustasudele. Tegelikud kulud sõltuvad vastaval turul teenuse pakkumisega seotud kuludest.
  • Teenustasu rakendub pärast kliendipoolse avalduse esitamist ning ei kuulu tagastamisele juhul, kui avaldus kolmandate osapoolte poolt tagasi lükatakse. Teenustasu debiteeritakse kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.

Osalemine aktsionäride üldkoosolekul eraldi kokkuleppel
Enam kinni peetud tulumaksu tagasinõudmine eraldi kokkuleppel
Soodsama tulumaksumäära taotlemine eraldi kokkuleppel
Kohustuslikud korporatiivsed sündmused tasuta
Osalemine üldkoosolekul panga vahendusel / kliendi esindamine üldkoosolekul 120 € + tegelikud kulud
Üldkoosoleku elektrooniliste instruktsioonide protsessimine 50 € + tegelikud kulud
Muud korporatiivsed sündmused eraldi kokkuleppel
Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine 60 € + tegelikud kulud
Soodsama tulumaksumäära taotlemine tasuta

Seotud teenused

Aktsiad

Investeerimine sobib kõigile.

Lähemalt

Investeerimisfondid – alustage teile sobival ajal!

Mugav viis investeerida ettevõtte vaba raha mitmekesiselt ja jätkusuutlikult.

Lähemalt
Swedbank logo

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Alates 23. märtsist ei ole võimalik Internet Exploreri veebibrauseri kaudu Swedbanki internetipanka avada.

Internet Exploreri kaudu ei saa teha ega kinnitada Swedbanki makseid ka teistel veebilehtedel.

Soovitame kasutada Internet Exploreri asemel Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i uusimat versiooni. Nende seadistamise juhendid leiad siit.

С 23.03.2021 Интернет-банк Swedbank недоступен в браузере Internet Explorer.

С помощью Internet Explorer невозможно авторизоваться или осуществлять платежи через Swedbank на сторонних веб-страницах.

Вместо браузера Internet Explorer мы рекомендуем использовать браузеры Google Chrome, Mozilla Firefox или Microsoft Edge. Инструкции по установке упомянутых браузеров можно найти здесь.

From 23.03.2021 Swedbank Internet Bank and Banklink is no longer available using Internet Explorer browser.

It is not possible to authorize or make payments from Swedbank on other web pages using Internet Explorer.

Instead, we suggest using Google Chrome, Mozilla Firefox or the newest version of Microsoft Edge. To find out how to install the suggested browsers, please click here.

Klienditugi - Инфо и помощь - Customer service: +372 6 310 310

Oled internetipangast välja logitud

Turvaliseks lahkumiseks sulge brauseri aken. Kui soovid jätkata, logi palun uuesti sisse.