Võlakirjad

Fikseeritud tulususega investeerimisvõimalus!

Miks investeerida võlakirjadesse?

Võimalus prognoosida oma investeeringu rahavooge.
Saad investeerida ka Euroopa, USA ja teiste piirkondade riikide ja ettevõtete võlaväärtpaberitesse.*
Balti börsi väärtpaberite (sh võlakirjade) hoidmine on tasuta.
Väljaspool Baltikumi väärtpaberite hoidmine on kuni 100 000 euro väärtuses tasuta.

* Välisturgude võlakirjade ostmiseks ja müümiseks kirjuta meie maakleritele aadressil markets@swedbank.ee. Maakleri vahendusel tehtud tehingutel on lisatasu, mille leiad hinnakirjast.

Mis on võlakiri?

Võlakiri on väärtpaber, mis sisuliselt kujutab endast laenu ettevõttele või riigile. Kui võlakirja hoitakse kindla perioodi, teenib see fikseeritud tootlust, mis on määratud ostmise ajal ja jääb muutumatuks kuni laenutähtaja möödumiseni ehk võlakirja lunastamiseni.

Miks investeerida võlakirjadesse?

Võlakirjad tagavad fikseeritud tootluse, kui neid hoitakse lunastustähtajani.
Mõned võlakirjad teenivad igal aastal intressi (kupongi), mis on protsendina väljendatud intressimäär, mida makstakse võlakirja nimiväärtuselt. Kupongisumma määratakse kindlaks võlakirjaemissiooni ajal (kui võlakiri turule lastakse) ning see ei muutu kogu võlakirja kehtivusaja jooksul.
Kui tekib vajadus võlakirja enne lunastustähtaega müüa, võid seda teha järelturul kehtiva hinnaga.
Tavaliselt annab võlakirjadesse investeerimine võimaluse teenida suuremat tulu võrreldes teiste madala riskiga kogumis- ja investeerimisvõimalustega, näiteks hoiustega.
Võlakirju võib kasutada investeerimisportfelli mitmekesistamiseks ning tavaliselt aitab see portfellis riske maandada.

Millised on riskid

Intressimäära risk. Kui võlakiri tuleb müüa enne tähtaega, võid olla mõjutatud võlakirja turuhinna muutustest, mis tulenevad turu intressimäärade muutumisest. Kui intressimäärad tõusevad, väheneb võlakirja hind ja, vastupidi, kui intressimäärad langevad, võlakirja hind tõuseb. Sellisel juhul võib investeering anda vastavalt kasumit kui ka kahjumit.
Likviidsusrisk. See tähendab riski, et võid saada kahju likviidsuse puudumise tõttu – ehk keegi ei ole valmis võlakirja ostma.
Valuutarisk. See risk tekib siis, kui investeerid võlakirjadesse, mis kauplevad muus valuutas kui investori põhivaluuta.
Emitendirisk. See risk tekib siis, kui ettevõte või riigiasutus ehk emitent ei ole võimeline maksma määratud kupongimakseid, ei suuda võlakirja omanikule tähtajaks tagasi maksta põhisummat või läheb pankrotti. Seega halvimal juhul võib juhtuda, et jääd investeeritud summast ilma. Riigivõlakirjadel on emitendiriski realiseerumine vähem tõenäoline kui ettevõtete võlakirjadel.

Riskide kohta võid lähemalt lugeda siin.

Kuidas osta võlakirju?

Investeerimisega alustamiseks peab Sul olema väärtpaberikonto.
Taotle ettevõttele LEI kood.
Vali loetelust võlakiri, mida soovid osta.
Sisesta võlakirjade kogus, mida soovid osta. Näiteks kui ostad 10 võlakirja nimiväärtusega 1000 eurot ja müügihinnaga 99% nominaalist, on tehingu puhasväärtus 9900 eurot. Küll aga lisandub sellele summale viimasest kupongimaksest kogunenud intress, mis ostjana tuleb Sul võlakirja müüjale hüvitada.
Välisturgude võlakirjade ostmiseks ja müümiseks kirjuta meie maakleritele aadressil markets@swedbank.ee. Pane tähele, et maakleri vahendusel tehtud tehingutel on lisatasu, mille leiad hinnakirjast. Eesti võlakirju saad internetipangast osta ja müüa iseseisvalt ja eelnevalt mainitud lisatasuta.
Kontrolli ja kinnita oma võlakirja(de) ost. Pane tähele, et tellimusi täidetakse tööpäeviti kuni kella 16.00-ni.

Soovitame enne võlakirjade ostmist tutvuda finantsinstrumentide tehinguid ja nendega seotud riske käsitleva teabega.

LEI kood (Legal Entity Identifier) on rahvusvaheline 20-kohaline kood, mida peavad omama juriidilised isikud, kes teevad tehinguid börsil noteeritud väärtpaberitega.
Pakume oma klientidele LEI-koodi taotlemist meie partneri LEI Registri kaudu kiirelt ja soodsalt siin. Koodi registreerimine ja haldamine on tasuline.
Rohkem infot LEI koodi kohta leiate siit.

Loen lähemalt

Võlakirjadesse investeerimise korral vastutab investor ise kõikide maksude eest, vastavalt ettevõtte tulumaksuga seotud õigusaktidele.

Hinnakiri

Täpsemat teavet tasumisele kuuluvate või tasutud summade kohta saab Klient Pangast.
Kui Pank on kohustatud Kliendi väärtpaberikonto haldamisest või väärtpaberitehingutest tulenevalt tasuma makse, tasusid, intresse, trahve või tegema muid sellelaadseid kulutusi (mis ei ole kaetud allpool toodud hinnakirjas), on Pangal õigus pärast vastava kulutuse tegemist Kliendi nõusolekuta debiteerida nimetatud summade ulatuses Kliendi arvelduskontot.

Konto avamine

Kehtivad alates 01.12.2024

Väärtpaberikonto	Tasuta
pandipidaja / finantstagatise konto	30 €

Konto sulgemine

Väärtpaberikonto	Tasuta

Tühja konto kuutasu

Tasu rakendub juhul, kui kontol ei ole eelneva kalendrikuu viimasel kuupäeval väärtpabereid.

Väärtpaberikonto	5 €

Konto väljavõtted

Panga väljavõtted on tasuta kättesaadavad internetipangas.

Väljavõtete tasudele lisandub käibemaks.

Eesti väärtpaberite registrist on võimalik tellida tasulist väärtpaberikonto avamisteatist, ning päevase, nädalase, kuise, kvartaalse või aastase sagedusega registris registreeritud väärtpaberite seisu ja tehingute väljavõtteid. Nasdaq CSD Eesti filiaali kodulehel on registri perioodilised väljavõtted tasuta kättesaadavad.

Panga väljavõtted
väärtpaberikonto seis/tehingud esindusest	2 €
väärtpaberitehingu korralduse koopia	2 €
Väljavõtted Eesti väärtpaberite registrist	2 €

Kauplemine: aktsiad, võlakirjad, börsil kaubeldavad fondide (ETF) osakud

Protsentuaalne kauplemistasu arvutatakse tehingusummast, teatud juhul lisandub tehingutasu.

Kauplemistasu debiteeritakse kauplemisvaluutas Panga valuutavahetuskursi alusel.

Maakleri vahendusel kauplemise eeldus on finantsteenuste raamlepingu olemasolu. Informatsiooni nimetatud lepingu kohta saab Pangast.

Orderit saab tühistada seni, kuni Order ei ole täidetud.

Juhul, kui Orderit ei täideta täielikult ühe kauplemispäeva jooksul, rakendub Orderi osalisel täitmisel kauplemistasu täies ulatuses (sh minimaalne kauplemistasu) igal erineval kauplemispäeval täidetud Orderi osale.

Teatud turgudel võib tehingusummale olla kehtestatud miinimummäär.

UK ja Iirimaa väärtpaberite ostutehingutega kaasneb tehingumaks (Stamp duty) vastavalt 0,5% UK ja 1% Iirimaa väärtpaberite tehingusummast. Teatud juhtudel võidakse UK väärtpaberitele rakendada kõrgemat määra (1,5%), soodsamat maksumäära või maksuvabastust.

Vastavalt kohalikule regulatsioonile võib ostutehingule lisanduda finantstehingute maks (nt Prantsusmaa, Itaalia ja Hispaania), mis lisatakse Panga tasule.

ETF-e käsitletakse kui aktsiaid.

Panga vahendusel muudel turgudel kauplemiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.

Aktsiad ja ETF-id	Internetipangas
Eesti, Läti, Leedu	Tasuta
Rootsi, Soome, Taani, Norra, USA, Saksamaa, UK, Kanada, Holland, Prantsusmaa, Belgia, Iirimaa, Itaalia, Portugal, Hispaania, Šveits, Austria, Poola, Ungari, Tšehhi	0,14%, min 9,90 €
Venemaa	0,30%, min 125 €

Aktsiad ja ETF-id	Esinduses	Maakleri vahendusel
Aktsiad ja ETF-id Eesti	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Läti	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Leedu	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Rootsi	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 500 SEK
Aktsiad ja ETF-id Soome	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Taani	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 400 DKK
Aktsiad ja ETF-id Norra	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 400 NOK
Aktsiad ja ETF-id USA	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id Saksamaa	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id UK (London SE)	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 GBP
Aktsiad ja ETF-id UK (London International)	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id Kanada	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 CAD
Aktsiad ja ETF-id Holland	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Prantsusmaa	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Belgia	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Iirimaa	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Itaalia	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Portugal	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Hispaania	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Šveits	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 CHF
Aktsiad ja ETF-id Austria	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Poola	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 200 PLN
Aktsiad ja ETF-id Ungari	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 15000 HUF
Aktsiad ja ETF-id Tšehhi	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 1300 CZK
Aktsiad ja ETF-id Venemaa	Esinduses 0,3%, min 150 €	Maakleri vahendusel 0,3%, min 150 USD
Aktsiad ja ETF-id Bulgaaria	Esinduses 0,6%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,6%, min 150 BGN

Aktsiad ja ETF-id	Esinduses	Maakleri vahendusel
Aktsiad ja ETF-id Eesti, Läti, Leedu	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Norra	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 400 NOK
Aktsiad ja ETF-id Rootsi	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 500 SEK
Aktsiad ja ETF-id Soome	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Taani	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 400 DKK
Aktsiad ja ETF-id Belgia, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Prantsusmaa, Portugal, Saksamaa	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Šveits	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 CHF
Aktsiad ja ETF-id Austria	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Poola	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 200 PLN
Aktsiad ja ETF-id Ungari	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 15000 HUF
Aktsiad ja ETF-id Tšehhi	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 1300 CZK
Aktsiad ja ETF-id Bulgaaria	Esinduses 0,6%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,6%, min 150 BGN
Aktsiad ja ETF-id Kanada	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 CAD
Aktsiad ja ETF-id UK (London International)	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id UK (London SE)	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 GBP
Aktsiad ja ETF-id USA	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 USD

Võlakirjad	Internetipangas	Esinduses	Maakleri vahendusel
Võlakirjad Eesti	Internetipangas 0,2%, min 3 €	Esinduses -	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Võlakirjad Läti	Internetipangas 0,2%, min 3 €	Esinduses -	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Võlakirjad Leedu	Internetipangas 0,2%, min 3 €	Esinduses -	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Võlakirjad võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel	Internetipangas -	Esinduses -	Maakleri vahendusel 0,5%, min 50 €
Võlakirjad tehingutasu (kõik instrumendid)	Internetipangas Sisaldub kauplemistasus	Esinduses Sisaldub kauplemistasus	Maakleri vahendusel 3€ Baltikumi turud 4€ muud turud

Võlakirjad	Internetipank	Maakleri vahendusel
Võlakirjad Eesti, Läti, Leedu	Internetipank 0,2%, min 3 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Võlakirjad Võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel	Internetipank -	Maakleri vahendusel 0,5%, min 50 €
Võlakirjad Tehingutasu (kõik instrumendid)	Internetipank sisaldub kauplemistasus	Maakleri vahendusel 3€ Baltikumi turud 4€ muud turud

Tehingud investeerimisfondide osakutega

Protsentuaalne tasu arvutatakse tehingusummast tehingu valuutas.

Investeerimisfondide osakutega tehingu tegemiseks antud Korraldust ei saa tühistada.

Fondivahetus on võimalik vastavalt fondi tingimustele, tasu kohaldub ainult müügitehingule.

Välisfondi tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Muud Eesti fondid – võib lisanduda märkimis- ja tagasivõtmistasu vastavalt fondi prospektile.

	Märkimine	Püsikorraldusega märkimine	Tagasimüük	Vahetus
Swedbank Grupi fondid	Märkimine Tasuta	Püsikorraldusega märkimine Tasuta	Tagasimüük Tasuta	Vahetus Tasuta
MärkiminePüsikorraldusega märkimineTagasimüükVahetus Muud võlakirjafondid
Franklin Templeton	Märkimine 0,5% + 7 €	Püsikorraldusega märkimine 0,5%, min 0,75 €	Tagasimüük 7 €	Vahetus 7 €
muud fondivalitsejad	Märkimine 0,5% + 21 €	Püsikorraldusega märkimine -	Tagasimüük 21 €	Vahetus 21 €
MärkiminePüsikorraldusega märkimineTagasimüükVahetus Muud aktsia- ja segafondid
Franklin Templeton	Märkimine 1% + 7 €	Püsikorraldusega märkimine 1%, min 0,75 €	Tagasimüük 1% + 7 €	Vahetus 7 €
muud fondivalitsejad	Märkimine 1% + 21 €	Püsikorraldusega märkimine -	Tagasimüük 1% + 21 €	Vahetus 21 €
Muud Eesti fondid	Märkimine 1,5 €	Püsikorraldusega märkimine 0,75 €	Tagasimüük 5 €	Vahetus 5 €

Muud tehingud Eesti väärtpaberite ja fondiosakutega Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.
makseta tehing	4,8 €
makse vastu tehing	3,2 €
pandi registreerimine / muutmine / realiseerimine	15 €
panditud väärtpaberite ülekanne	30 €
pandi vabastamine	Tasuta

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega

Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.

Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel.

Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Pangasisene tehing	6 €
Pangaväline tehing
Läti, Leedu	10 €
Belgia, Eurovõlakiri, Holland, Iirimaa, Kanada, Norra,Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Taani, UK, USA	15 €
Austria, Hispaania, Itaalia, Poola, Portugal, Šveits, Tšehhi, Ungari	25 €
Bulgaaria, Venemaa	45 €
välisfondid	45 €

Muud tehingutasud Tühistada saab Korraldust, mida Pank ei ole veel töötlusesse võtnud.
tehingu tühistamine	Vastava tehingu tasu
täitedokumendi alusel väärtpaberitehing	Vastava tehingu tasu
uue emissiooni märkimine/pakkumises osalemine	Vastava tehingu tasu

Väärtpaberikonto kuuhooldustasud

Hooldustasudele lisandub käibemaks. Käibemaksu ei lisandu, kui väärtpaberikontol hoitakse ainult Investeerimisfondide seaduses sätestatud Investeerimisfondi või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi investeerimisfondi või ETF-i osakuid.

Hooldustasu arvutatakse eelnevakalendrikuu viimase päeva portfelli väärtuselt riikide lõikes. Portfelli väärtuse leidmisel võetakse aluseks vastava väärtpaberi turuhind, Halduri poolt esitatud kuulõpuhind või nominaalväärtus. Võlakirjadel võetakse alati aluseks nominaalväärtus. Hooldustasud debiteeritakse igale kalendrikuule järgneva kuu 20ndal kuupäeval või hiljem Kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.

ETF osakutele kohaldub vastava väärtpaberi kauplemisturu hooldustasu.

Eesti Investeerimisfondide osakutele kohaldub Eesti väärtpaberite hooldustasu.

Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.

Panga vahendusel muude turgude väärtpaberite hoidmiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.

Muud investeeringud: Austria, Belgia, Eurovõlakiri, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Kanada, Norra, Portugal Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Šveits, UK, USA, hoidmistunnistused, Poola, Taani, Tšehhi, Ungari, Bulgaaria, Venemaa, välisfondid.

Swedbank Grupi fondid	Tasuta
Eesti, Läti, Leedu	Tasuta
Muud investeeringud, aktsiad, võlakirjad
Kuni 100 000 €	Tasuta
Üle 100 000 € ületavalt osalt	0,008%
Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.

Muud teenused

Tasudele lisandub käibemaks.

Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine või soodsama tulumaksumäära taotlemine ning osalemine aktsionäride üldkoosolekul sõltub vastaval turul teenuse pakkumisest ning teenuse tingimustest.

Kuutasu rakendub täiendavalt hooldustasudele.

Tasu rakendub täiendavalt hooldustasudele. Tegelikud kulud sõltuvad vastaval turul teenuse pakkumisega seotud kuludest.

Teenustasu rakendub pärast kliendipoolse avalduse esitamist ning ei kuulu tagastamisele juhul, kui avaldus kolmandate osapoolte poolt tagasi lükatakse. Teenustasu debiteeritakse kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.

Osalemine aktsionäride üldkoosolekul	eraldi kokkuleppel
Enam kinni peetud tulumaksu tagasinõudmine	eraldi kokkuleppel
Soodsama tulumaksumäära taotlemine	eraldi kokkuleppel

Kohustuslikud korporatiivsed sündmused	tasuta
Osalemine üldkoosolekul panga vahendusel / kliendi esindamine üldkoosolekul	120 € + tegelikud kulud
Üldkoosoleku elektrooniliste instruktsioonide protsessimine	50 € + tegelikud kulud
Muud korporatiivsed sündmused	eraldi kokkuleppel
Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine	60 € + tegelikud kulud
Soodsama tulumaksumäära taotlemine	tasuta

Pole veel klient?

Võlakirjad

Fikseeritud tulususega investeerimisvõimalus!

Mis on võlakiri?

Miks investeerida võlakirjadesse?

Millised on riskid

Kuidas osta võlakirju?

Hinnakiri

Konto avamine

Konto sulgemine

Tühja konto kuutasu Tasu rakendub juhul, kui kontol ei ole eelneva kalendrikuu viimasel kuupäeval väärtpabereid.

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele. Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel. Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Kasulikud lingid

Juriidiline info

Tühja konto kuutasu

Tasu rakendub juhul, kui kontol ei ole eelneva kalendrikuu viimasel kuupäeval väärtpabereid.

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega

Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.

Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel.

Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.