Данные клиента

Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Мы хотим, чтобы клиенты нам доверяли, поэтому регулярно публикуем свои финансовые результаты и прочие связанные с деятельностью отчёты. Соответственно, мы просим клиентов предоставить со своей стороны определённую информацию.

Предоставление информации важно по нескольким причинам. Во-первых, банковская деятельность должна отвечать очень строгим требованиям, которые обязывают банки соответствовать принципу «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC). Соблюдение этого принципа связано с международными мерами по пресечению отмывания денег и финансирования терроризма. Банки должны обеспечить, чтобы их инфраструктура не использовалась злоумышленниками или лицами, представляющими угрозу для других людей.

Другая важная причина состоит в том, что банки заботятся о безопасности своих клиентов и их счетов. Когда мы располагаем достоверными сведениями, нам проще обеспечивать безопасность счетов, предотвращать противозаконные действия мошенников и останавливать подозрительные транзакции, что в целом служит защите наших клиентов от финансовых потерь.

Все предоставленные Вами данные защищены строгими правилами безопасности и конфиденциальности.

Мы раскрываем клиентские данные третьим лицам только с письменного согласия клиента или когда раскрытие этих данных требуется от нас на законных основаниях (например, нотариатом, полицией, налоговыми органами или таможней).

Информация не собирается с целью её немедленной передачи другим учреждениям. Предоставленная Вами информация хранится ответственно. В определённых случаях, когда это необходимо, уполномоченные организации (правоохранительные, органы безопасности и т. п.) имеют право обратиться в банки с запросом на предоставление информации о клиенте. Тогда банк будет законодательно обязан предоставить соответствующие сведения.

• Банк обязан гарантировать конфиденциальность личности клиента, его счетов, депозитов и транзакций.
• Информация относительно клиента и его транзакций, полученная банком при оказании финансовых услуг по соответствующему договору, разглашению не подлежит.
• Банк может предоставить такую информацию только самому клиенту или его представителям, за исключением случаев, предусмотренных Законом о кредитных организациях, а также правительственным учреждениям и официальным лицам.

В соответствии с такими нормативными актами как CRS (Common Reporting Standard) и FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), мы обязаны запрашивать у всех своих клиентов данные об их налоговой резидентности и сообщать Налогово-таможенному департаменту о том, является ли наш клиент налоговым резидентом другого государства. Главная задача – это предотвращение уклонения от налогов. Обмен информацией касается как физических, так и юридических лиц.

Законодательные акты, регулирующие принцип «Знай своего клиента!» (Know Your Customer, KYC), приведены ниже:

• Закон о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма (эст.)
• Закон о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма (англ.)
• Закон о кредитных организациях(англ.)
• Закон об обмене налоговой информацией(англ.)
• Закон о защите личных данных(англ.)

Если смена имени зарегистрирована в Эстонии, обычно банк сам обновляет Ваше имя на основании данных Регистра народонаселения. Если Вы не получили сообщения о том, что Ваше имя было автоматически обновлено, пожалуйста, сообщите нам об изменении имени с помощью банковского сообщения или забронируйте время посещения представительства.

В отношении пользования счётом(счетами) и услугами для Вас ничего не изменится.

Мы рекомендуем Вам сменить свою банковскую карточку в случае, если Ваше имя на карточке и в документах бронирований (аренда автомобиля, номер в отеле и пр.) не совпадает. Когда данные карточки изменятся, не забудьте обновить их в своих постоянных заказах и уже оформленных бронированиях.

Кроме того, рекомендуем известить о новом имени (или его форме) лиц и учреждения, которые перечисляют Вам деньги. Переводы на Ваше прежнее имя будут приниматься ещё в течение 6 месяцев. По прошествии 6 месяцев можно будет делать перечисления только на новое имя.

Если новое имя зарегистрировано не в Эстонии, предъявите, пожалуйста, документы, подтверждающие смену имени. Это можно сделать в представительстве банка, предварительно забронировав время.