Приватный портфель

Основная информация для клиентов

Информация об устойчивости

Согласно анкете инвестиционного профиля, данный продукт вам не рекомендован. На основании оценки предоставленных в анкете данных этот продукт вам не подходит. Прежде чем продолжить процесс заключения договора, оцените, пожалуйста, заключение рекомендованного продукта, который вы можете выяснить в отчете об инвестиционном профиле.

Удобный и эффективный способ вложения денежных средств.

Приватный портфель – хорошая возможность для того, кто не хочет каждый день сам заниматься накоплением или инвестированием, а хочет, чтобы за него этим занимались эксперты.

Инвестиции в соответствии с выбранной стратегией
Комиссия за администрирование – от 0,4% до 1,25% в год
Возможность указать, кому достанутся инвестиции, если случится худшее
Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически

Согласно прейскуранту, минимальный размер взноса составляет, 50 € в месяц, 150 € в квартал, 300 € в полугодие, 600 € в год.

Обратите внимание, если Вы не желаете регулярно вносить взносы, минимальная сумма первого платежа составляет 1000 € согласно прейскуранту.

Дополнительный разовый взнос

Введите сумму дополнительного разового взноса, если Вы планируете внести его сразу при заключении договора.

Дополнительный разовый взнос

€

Укажите период, в течение которого Вы планируете инвестировать. Обратите внимание, что договор не имеет конкретной даты завершения. Завершить договор можно в подходящее Вам время.

Выберите одну из стратегий Приватного портфеля, наиболее подходящую Вам, с учётом Вашей толерантности к риску и планируемого инвестиционного периода. Рекомендуемая Вам инвестиционная стратегия будет предложена после заполнения Анкеты для определения пригодности.

Ознакомьтесь с приведёнными ниже сценариями, чтобы узнать, какая доходность ожидается от инвестиций.

Положительный сценарий

Данный сценарий отражает положительный результат, который основывается на исторической доходности данной стратегии за период с 01.01.2012 по 31.12.2021.

В качестве основы для расчёта доходности была взята историческая доходность за указанный период, сгруппированная по пятилетиям.

Доходность при положительном сценарии была получена путём выбора одной из более высоких исторических доходностей (90-й процентиль) за пятилетний период хранения.

Это значит, что такая или более высокая доходность исторически наблюдалась только в 10% случаев.

Умеренный сценарий

Этот сценарий отражает умеренный сценарий, основанный на исторической доходности данной стратегии за период с 01.01.2012 по 31.12.2021.

Доходность инвестиций, используемая в умеренном сценарии, была получена путём выбора медианы исторической доходности (50-й процентиль) за пятилетний период хранения.

Это значит, что такая или более высокая доходность исторически наблюдалась в 50% случаев.

Негативный сценарий

Этот сценарий отражает негативный результат, основанный на исторической доходности данной стратегии за период с 01.01.2012 по 31.12.2021.

Доходность негативного сценария была определена путём выбора одной из минимальных исторических доходностей за пятилетний период хранения.

Предполагаемая общая сумма Прогнозируемая сумма, которая может быть выплачена Вам в конце срока договора после вычета договорных платежей.
€
Общая сумма взносов Предполагаемая общая сумма взносов, внесённых в течение срока действия договора.
€
Годовой доход
%

График платежей и плат за услуги

Год договора	Общая сумма взносов	Договорные платежи Плата за управление договором, которую страховщик вычитает из договора в соответствии с прейскурантом.	Прогнозируемая сумма сбережений Это прогнозируемая стоимость накопленного резерва, основанием для которой является ожидаемая доходность базового имущества и регулярно вносимые Вами взносы. Стоимость накопленного резерва не гарантирована, поскольку зависит от доходности, базовое имущество для которой получено с финансовых рынков. Из суммы резерва вычтены платы по договору.

Полученные с помощью калькулятора результаты не гарантированы и служат только в качестве иллюстративного примера, сгенерированного на основе значений, введённых в калькулятор.

Приватный портфель — это страхование жизни с инвестиционным риском. Это означает, что резерв накоплений зависит от стоимости базовых активов, которые, в свою очередь, могут либо увеличиваться, либо уменьшаться с течением времени, и прошлые показатели не являются гарантией будущей доходности. Перед заключением договора ознакомьтесь с основным информационным документом, условиями договора, прейскурантом и кратким проспектом на домашней странице www.swedbank.ee. Услугу предлагает Swedbank Life Insurance SE.

Если у Вас возникли вопросы или Вам нужен совет, забронируйте удобное для Вас время видеоконсультации.

Забронировать время

Гибкие условия взносов. Вы можете инвестировать регулярно от 50 евро в месяц или заключить договор, не оговаривая регулярность платежей и совершая взносы, когда вам удобно (в этом случае первый взнос должен не менее 1000 евро).
К взносам не применяется дополнительная комиссионная плата.
Комиссия за администрирование – от 0,29% до 0,99% в год в зависимости от стратегии и суммы вложения.
Комиссия за администрирование – от 0,4% до 1,25% в год в зависимости от стратегии и суммы вложения.
Инвестиционным портфелем за Вас управляют эксперты Swedbank.
Дополнительно Ваша жизнь будет застрахована на сумму в размере 2% от стоимости инвестиций (суммы накопления). При наступлении страхового случая страховое возмещение выплачивается указанному в договоре выгодоприобретателю или выгодоприобретателям.
Возможность указать одного или нескольких конкретных выгодоприобретателей. Чтобы избежать потенциально сложного и долгого процесса оформления наследства, рекомендуем указать в договоре одного или нескольких выгодоприобретателей. В этом случае, когда наступит страховой случай, накопленный капитал будет отделён от остальных активов и страховое возмещение (накопленный капитал + сумма страхования) будет разделено между выгодоприобретателями.
Налог с полученной прибыли рассчитывается и удерживается автоматически в момент выплаты средств. Налог с дохода от заключённых договоров страхования жизни с накоплением средств рассчитывает, удерживает и перечисляет в государственный бюджет страховщик, поэтому Вам этим заниматься не придется. С полученной Вами прибыли подоходный налог будет удерживаться автоматически, а данные передаваться в Налогово-таможенный департамент.

Страховые платежи будут инвестироваться в соответствии с выбранной стратегией. Получите рекомендацию о подходящей стратегии, заполнив анкету.
Поскольку инвестициями управляют опытные эксперты, Вам больше не нужно будет беспокоиться о том, в какие активы инвестировать или когда лучше поменять состав активов в рамках выбранной стратегии.
Следите за результатами инвестиций в любое время, а также получайте каждый месяц отчёты, подготавливаемые нашими инвестиционными экспертами.

Чтобы выяснить наиболее подходящую для себя инвестиционную стратегию, заполните анкету.

Результаты инвестиционных стратегий

Стратегия агрессивного роста

{ "chart": { "height": 120, "marginTop": -20, "marginBottom": 15, "spacingBottom": 5 }, "xAxis": { "visible": false }, "yAxis": { "visible": false }, "plotOptions": { "series": { "stacking": "percent" } }, "legend": { "enabled": true } }

Цель данной стратегии – достижение максимальной доходности в долгосрочной перспективе путем диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции). Активы стратегии в объёме 100% вкладываются в долевые ценные бумаги, тем не менее, в зависимости от рыночной ситуации и для лучшего достижения цели стратегии, удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 70% до 100% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов, желающих инвестировать на срок не менее 10 лет.

documentЕжемесячный отчёт

Стратегия роста

Цель данной стратегии – прирост стоимости вложенных активов посредством вложений с повышенным риском на срок от среднего до длительного. Цель ожидается достичь путём диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции) и ценные бумаги с фиксированным доходом, в том числе в инструменты денежного рынка. Активы стратегии в объёме 75% вкладываются в долевые ценные бумаги. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели стратегии, удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 60% до 90% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов, готовых взять на себя более высокий риск и желающих инвестировать на срок не менее 7 лет.

documentЕжемесячный отчёт

Сбалансированная стратегия

Цель данной стратегии – среднесрочный прирост стоимости активов посредством вложений с умеренным риском. Цель ожидается достичь путем диверсифицированных вложений в долевые ценные бумаги (акции) и облигации, в том числе в инструменты денежного рынка. Активы стратегии в объеме 40% вкладываются в долевые ценные бумаги. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели Стратегии удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 25% до 55% от активов портфеля стратегии.

Данная стратегия подходит для инвесторов со среднесрочным периодом вложений (не менее 5 лет).

documentЕжемесячный отчёт

Стратегия реальной стоимости

Цель данной стратегии - умеренный прирост стоимости активов посредством вложений с низким риском. Активы преимущественно вкладываются в облигации, в том числе в инструменты денежного рынка. В среднем 10% активов стратегии вкладываются в долевые ценные бумаги (акции) для диверсификации риска вложений и улучшения потенциала доходности. В зависимости от рыночной ситуации и для более успешного достижения цели стратегии удельный вес вложений в долевые ценные бумаги может быть увеличен или уменьшен в пределах от 0% до 20% от активов портфеля стратегии.

Стратегия подходит для менее опытных на финансовых рынках инвесторов, желающих держать свой инвестиционный портфель не менее трёх лет.

documentЕжемесячный отчёт

Консервативная стратегия

Цель данной стратегии – сохранение стоимости активов посредством диверсифицированных вложений в облигации. Активы стратегии в объеме до 100% вкладываются в облигации, в том числе в инструменты денежного рынка.

Данная стратегия подходит для инвесторов, желающих избежать сильных колебаний стоимости вложений в течение одного года или более долгого срока.

documentЕжемесячный отчёт

Заполните анкету или запишитесь на инвестиционную консультацию, чтобы выяснить, какая стратегия подходит вам лучше всего.
Ознакомьтесь с инвестиционным решением и рекомендуемой стратегией после заполнения анкеты.
Выберите понравившуюся стратегию и заключите договор.
Просматривайте условия заключенного договора, вносите его изменения и следите за результатами инвестиций в интернет-банке.

Полезная информация

Регулярные взносы списываются автоматически с указанного в договоре расчётного счёта. Если регулярность вносов в договоре не оговорена, вносы по договору нужно совершать мануально.

Ваш договор вступит в силу после поступления первого взноса, по меньшей мере, в размере указанной в Прейскуранте минимальной суммы взноса.

Вы можете:

в любое время делать дополнительные взносы;
менять регулярность платежей;
менять размер регулярных страховых взносов;
менять инвестиционную стратегию; Выбранную инвестиционную стратегию стоит время от времени пересматривать, чтобы понять, соответствует ли она вашим ожиданиям и нынешнему уровню допустимого риска. Важно помнить, что чем меньше времени осталось до окончания срока инвестиций, тем ниже должен быть уровень риска (оцените возможность перехода на инвестиционную стратегию с более низким уровнем риска). Запишитесь на консультацию, если необходимо.
менять выгодоприобретателей;
выводить деньги из договора; В случае договора сроком действия до 5 лет нужно будет внести плату за услугу, согласно прейскуранту.
расторгнуть договор. В случае договора сроком действия до 5 лет нужно будет внести плату за расторжение договора, согласно прейскуранту.

Ваш Приватный портфель помогает строить лучшее будущее

Когда Вы делаете накопления в Приватном портфеле Swedbank, Ваши деньги инвестируются в предприятия, которые выступают за смягчение последствий изменения климата, за ответственное потребление и производство, а также за справедливую оплату труда и гендерное равенство. Решающее значение для повышения шансов на долгосрочную доходность инвестиций имеет интеграция рисков устойчивого развития в процессы принятия инвестиционных решений.

Активы своего Приватного портфеля Вы можете инвестировать в развитие устойчивых предприятий

Когда Ваши деньги вкладываются в устойчивые предприятия, они способствуют росту социального и экологического благополучия, а также развитию ответственного предпринимательства.

Источник: Всемирная федерация фондовых бирж (WFE)

Выбросы CO₂
Использование энергии
Использование природных ресурсов
Отходы и загрязнение
Смягчение последствий изменения климата

Здоровье и благополучие работников
Права человека
Гендерное равенство
Равное обращение
Справедливая оплата

Деловая этика
Прозрачность
Противодействие коррупции
Отчётность
Ответственные поставщики

Инвесторы активно направляют деньги в фонды, которые инвестируют с учётом устойчивого развития.

{ "xAxis": { "visible": true, "categories": ["2014", "2016", "2018", "2036"] }, "yAxis": { "visible": true, "title": "" }, "legend": { "enabled": true }, "plotOptions": { "column": { "stacking": "normal", "dataLabels": { "enabled": false } } } }

Источник: Международный институт устойчивого развития.

Инвестиции Приватного портфеля способствуют повышению экологических и/или социальных характеристик за счёт отказа от инвестиций во вредные промышленные отрасли или в компании, нарушающие международные нормы.
Дополнительную информацию о характеристиках устойчивости Приватного портфеля можно найти в информационном листе об устойчивом развитии. информационном листе об устойчивом развитии.
Для получения дополнительной информации о годовых показателях характеристик устойчивости этого продукта, пожалуйста, ознакомьтесь c периодическим отчетом: Отчет за 2023 год.

Заявление об основном негативном влиянии инвестиционных решений на факторы устойчивого развития

Информацию о том, как Swedbank Life Insurance учитывает основное негативное влияние при принятии устойчивых инвестиционных решений, можно найти в Заявлении об основном негативном влиянии инвестиционных решений на факторы устойчивого развития. Заявлении об основном негативном влиянии инвестиционных решений на факторы устойчивого развития.

Делайте пенсионные накопления по выгодной схеме 2% + 4%.

Начните делать накопления для ребёнка, чтобы обеспечить ему в будущем больше возможностей.

Сделки с фондами Swedbank бесплатны. Инвестируйте любые суммы, хоть по 1 евро.

Приватный портфель

Основная информация для клиентов

Информация об устойчивости

Удобный и эффективный способ вложения денежных средств.

Ознакомьтесь с приведёнными ниже сценариями, чтобы узнать, какая доходность ожидается от инвестиций.