ETF-id

Mugav viis investeerimiseks

ETF-id on investeerimisfondid, mida saad börsilt osta nagu üksikaktsiaid.

Miks investeerida ETF-idesse?

ETF-i osakuid on sama lihtne osta ja müüa kui aktsiaid.
Kuni 100 000 euro väärtuses hoiad neid meie juures tasuta.
Säästad aega ja raha, sest eraldi aktsiate ost on kulukam ja vajab põhjalikumat analüüsi.
Saad paremini riske hajutada, sest Sinu ettevõtte portfell ei ole enam üksikaktsiate languse suhtes nii tundlik.

Mis on ETF-id?

ETF-id (exchange-traded funds) on börsil noteeritud vabalt kaubeldavad investeerimisfondid. Fondid võivad koosneda erinevatest varaklassidest (nagu aktsiad, võlakirjad ja toorained).

Hajutamine

ETF-idega saad oma investeeringuid paremini hajutada.
ETF-idesse paigutatud raha on hajutatud paljude investeeringute vahel, mistõttu on Sinu portfell mitmekesisem.

Ajavõit

Paljude Sind paeluvas valdkonnas tegutsevate ettevõtete käekäigu jälgimine nõuab aega ja pühendumist.
ETF-idesse investeerimine säästab aega, sest saad valida huvipakkuva valdkonna ettevõtteid koondava fondi ning investeerida nii laiemalt kogu sektorisse, mille edusse usud.

Likviidsus

ETF-idega kaubeldakse börsil täpselt samamoodi nagu ettevõtete aktsiatega.
Saad ETF-i osakuid kiiresti osta ja müüa, otsustades ise sobiva koguse ja selle, milline hind on Sulle vastuvõetav.

Millised on riskid?

Nii nagu teiste investeeringutega, kaasnevad ka ETF-idega mitmesugused riskid, näiteks tururisk, intressimäära risk ja valuutarisk.
Oluline on olla riskidest teadlik ja neid järjepidevalt hinnata*.

*Riskide kohta leiad rohkem infot investeerimisteenuste osutamise tingimustest ja finantsinstrumentide suunistest.

Investeerimisega alustamiseks peab Sul olema väärtpaberikonto. Lisaks soovitame tulumaksukohustuse edasilükkamiseks avada ka investeerimiskonto.
Miks neid kontosid vaja on?
Miks vajad investeerimiseks väärtpaberikontot?

Väärtpaberikontol hoitakse Sinu investeeringuid, näiteks ETF-e, aktsiaid ja võlakirju.

Ilma väärtpaberikontota ei saa sellistesse instrumentidesse investeerida.

Väärtpaberikontolt on võimalik teha ka väärtpaberiülekandeid ja võtta vastu väärtpabereid kolmandatelt isikutelt või pereliikmetelt.

Kuni 100 000-eurose portfelli hoidmine Swedbanki väärtpaberikontol on Sulle tasuta.

Väärtpaberikontost lähemalt

Miks tasub teha investeerimiskonto?

Investeerimiskonto on arvelduskonto, kuhu saad kanda raha finantsinvesteeringute tegemiseks, näiteks ETF-ide ostmiseks.

Kasutades investeerimiskontot ei pea Sa pärast igat müügitehingut tulu või kahju välja arvestama, tulu deklareerima ega (võimalikku) tulumaksu tasuma.

Iga-aastase tuludeklaratsiooni täitmine on mugav ja lihtne, sest investeerimiskonto raporti saad väikse vaevaga internetipangas koostada ja kohe ka Maksu- ja Tolliametile edastada.

Investeerimiskontole saad ülekandeid teha ka teistest pankadest.

Investeerimiskonto tegemine ja kasutamine on Sulle tasuta.

Investeerimiskontost lähemalt
Vali välja sobiv ETF.
Esita ostuorder ETF-i ostmiseks.

ETF-idesse investeerimise korral vastutab investor ise kõikide maksude eest, vastavalt eraisiku tulumaksuga seotud õigusaktidele.

Sul on lisaks väärtpaberikontole ka investeerimiskonto

Sa ei pea pärast igat müügitehingut tulu või kahju välja arvestama, tulu deklareerima ega (võimalikku) tulumaksu tasuma.
Iga-aastase tuludeklaratsiooni täitmine on mugav, sest vajaliku investeerimiskonto raporti saad väikese vaevaga iseinternetipangas koostada ja kohe ka Maksu- ja Tolliametile edastada.

Kasutad ainult väärtpaberikontot

Iga tehingu järel pead arvestama välja saadud tulu või kahju.
Aasta jooksul teenitud tulu või kahju pead ise kord aastas kokku arvutama ning teenitud tulu deklareerima ja sellelt (võimalikku) tulumaksu maksma.

Hinnakiri

Täpsemat teavet tasumisele kuuluvate või tasutud summade kohta saab Klient Pangast.
Kui Pank on kohustatud Kliendi väärtpaberikonto haldamisest või väärtpaberitehingutest tulenevalt tasuma makse, tasusid, intresse, trahve või tegema muid sellelaadseid kulutusi (mis ei ole kaetud allpool toodud hinnakirjas), on Pangal õigus pärast vastava kulutuse tegemist Kliendi nõusolekuta debiteerida nimetatud summade ulatuses Kliendi arvelduskontot.

Konto avamine

Kehtivad alates 01.12.2024

Väärtpaberikonto
Internetipangas	tasuta
Esinduses	tasuta

Konto sulgemine

Väärtpaberikonto	tasuta

Konto väljavõtted

Panga väljavõtted on tasuta kättesaadavad internetipangas.

Väljavõtete tasudele lisandub käibemaks.

Eesti väärtpaberite registrist on võimalik tellida tasulist väärtpaberikonto avamisteatist, ning päevase, nädalase, kuise, kvartaalse või aastase sagedusega registris registreeritud väärtpaberite seisu ja tehingute väljavõtteid. Nasdaq CSD Eesti filiaali kodulehel on registri perioodilised väljavõtted tasuta kättesaadavad.

Panga väljavõtted
Väärtpaberikonto seis/tehingud esindusest	2 €
Väärtpaberitehingu korralduse koopia	2 €
Väljavõtted Eesti väärtpaberite registrist	2 €

Kauplemine: aktsiad, võlakirjad, börsil kaubeldavad fondide (ETF) osakud

Protsentuaalne kauplemistasu arvutatakse tehingusummast, teatud juhul lisandub tehingutasu.

Kauplemistasu debiteeritakse kauplemisvaluutas Panga valuutavahetuskursi alusel.

Maakleri vahendusel kauplemise eeldus on finantsteenuste raamlepingu olemasolu. Informatsiooni nimetatud lepingu kohta saab Pangast.

Orderit saab tühistada seni, kuni Order ei ole täidetud.

Juhul, kui Orderit ei täideta täielikult ühe kauplemispäeva jooksul, rakendub Orderi osalisel täitmisel kauplemistasu täies ulatuses (sh minimaalne kauplemistasu) igal erineval kauplemispäeval täidetud Orderi osale.

Teatud turgudel võib tehingusummale olla kehtestatud miinimummäär.

UK ja Iirimaa väärtpaberite ostutehingutega kaasneb tehingumaks (Stamp duty) vastavalt 0,5% UK ja 1% Iirimaa väärtpaberite tehingusummast. Teatud juhtudel võidakse UK väärtpaberitele rakendada kõrgemat määra (1,5%), soodsamat maksumäära või maksuvabastust.

Vastavalt kohalikule regulatsioonile võib ostutehingule lisanduda finantstehingute maks (nt Prantsusmaa, Itaalia, Hispaania ja Ungari), mis lisatakse Panga tasule.

ETF-e käsitletakse kui aktsiaid.

Panga vahendusel muudel turgudel kauplemiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.

Aktsiad ja ETF-id	Internetipangas
Eesti, Läti, Leedu	tasuta
Rootsi, Soome, Taani, Norra, USA, Saksamaa, UK, Kanada, Holland, Prantsusmaa, Belgia, Iirimaa, Itaalia, Portugal, Hispaania, Šveits, Austria, Poola, Ungari, Tšehhi	0,14%, min 9,90 €

Aktsiad ja ETF-id	Esinduses	Maakleri vahendusel
Aktsiad ja ETF-id Eesti, Läti, Leedu	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Rootsi	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 500 SEK
Aktsiad ja ETF-id Soome	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Taani	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 400 DKK
Aktsiad ja ETF-id Norra	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 400 NOK
Aktsiad ja ETF-id USA	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id Saksamaa	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id UK (London SE)	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 GBP
Aktsiad ja ETF-id UK (London International)	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 USD
Aktsiad ja ETF-id Kanada	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 CAD
Aktsiad ja ETF-id Holland	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Prantsusmaa	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Belgia	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Iirimaa	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Itaalia	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Portugal	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Hispaania	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Šveits	Esinduses 0,2%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 CHF
Aktsiad ja ETF-id Austria	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 50 €
Aktsiad ja ETF-id Poola	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 200 PLN
Aktsiad ja ETF-id Ungari	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 15000 HUF
Aktsiad ja ETF-id Tšehhi	Esinduses 0,25%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,25%, min 1300 CZK
Aktsiad ja ETF-id Bulgaaria	Esinduses 0,6%, min 50 €	Maakleri vahendusel 0,6%, min 150 BGN

Võlakirjad	Internetipank	Maakleri vahendusel
Võlakirjad Eesti, Läti, Leedu	Internetipank 0,2%, min 3 €	Maakleri vahendusel 0,2%, min 50 €
Võlakirjad Võlakirjad kõigil muudel pakutavatel turgudel	Internetipank -	Maakleri vahendusel 0,5%, min 50 €
Võlakirjad Tehingutasu (kõik instrumendid)	Internetipank sisaldub kauplemistasus	Maakleri vahendusel 3€ Baltikumi turud 4€ muud turud

Tehingud investeerimisfondide osakutega

Protsentuaalne tasu arvutatakse tehingusummast tehingu valuutas.

Investeerimisfondide osakutega tehingu tegemiseks antud Korraldust ei saa tühistada.

Fondivahetus on võimalik vastavalt fondi tingimustele, tasu kohaldub ainult müügitehingule.

Välisfondi tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Muud Eesti fondid – võib lisanduda märkimis- ja tagasivõtmistasu vastavalt fondi prospektile.

	Märkimine	Püsikorraldusega märkimine	Tagasimüük	Vahetus
Swedbank Grupi fondid	Märkimine tasuta	Püsikorraldusega märkimine tasuta	Tagasimüük tasuta	Vahetus tasuta
MärkiminePüsikorraldusega märkimineTagasimüükVahetus Muud võlakirjafondid
Franklin Templeton	Märkimine 0,5% + 7 €	Püsikorraldusega märkimine 0,5%, min 0,75 €	Tagasimüük 7 €	Vahetus 7 €
Muud fondivalitsejad	Märkimine 0,5% + 21 €	Püsikorraldusega märkimine -	Tagasimüük 21 €	Vahetus 21 €
MärkiminePüsikorraldusega märkimineTagasimüükVahetus Muud aktsia- ja segafondid
Franklin Templeton	Märkimine 1% + 7 €	Püsikorraldusega märkimine 1%, min 0,75 €	Tagasimüük 1% + 7 €	Vahetus 7 €
Muud fondivalitsejad	Märkimine 1% + 21 €	Püsikorraldusega märkimine -	Tagasimüük 1% + 21 €	Vahetus 21 €
Muud Eesti fondid	Märkimine 1,5 €	Püsikorraldusega märkimine 0,75 €	Tagasimüük 5 €	Vahetus 5 €

Muud tehingud Eesti väärtpaberite ja fondiosakutega Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.
Makseta tehing	4,8 €
Makse vastu tehing	3,2 €
Pandi registreerimine / muutmine / realiseerimine	15 €
Panditud väärtpaberite ülekanne	30 €
Pandi vabastamine	tasuta

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega

Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.

Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel.

Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Pangasisene tehing	6 €
Pangaväline tehing
Läti, Leedu	10 €
Belgia, Eurovõlakiri, Holland, Iirimaa, Kanada, Norra,Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Taani, UK, USA	15 €
Austria, Hispaania, Itaalia, Poola, Portugal, Šveits, Tšehhi, Ungari	25 €
Bulgaaria, Venemaa	45 €
Välisfondid	45 €

Muud tehingutasud Tühistada saab Korraldust, mida Pank ei ole veel töötlusesse võtnud.
Tehingu tühistamine	vastava tehingu tasu
Täitedokumendi alusel väärtpaberitehing	vastava tehingu tasu
Uue emissiooni märkimine/pakkumises osalemine	vastava tehingu tasu

Väärtpaberikonto kuuhooldustasud

Hooldustasudele lisandub käibemaks. Käibemaksu ei lisandu, kui väärtpaberikontol hoitakse ainult Investeerimisfondide seaduses sätestatud Investeerimisfondi või Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigi investeerimisfondi või ETF-i osakuid.

Hooldustasu arvutatakse eelneva kalendrikuu viimase päeva portfelli väärtuselt. Portfelli väärtuse leidmisel võetakse aluseks vastava väärtpaberi turuhind, Halduri esitatud kuulõpuhind või nominaalväärtus. Võlakirjadel võetakse alati aluseks nominaalväärtus. Hooldustasud debiteeritakse igale kalendrikuule järgneva kuu 20. kuupäeval või hiljem Kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.

Panga vahendusel muude turgude väärtpaberite hoidmiseks on vajalik eelnev kokkulepe Pangaga.

Muud investeeringud: Austria, Belgia, Eurovõlakiri, Hispaania, Holland, Iirimaa, Itaalia, Kanada, Norra, Portugal, Prantsusmaa, Rootsi, Saksamaa, Soome, Šveits, UK, USA, hoidmistunnistused, Poola, Taani, Tšehhi, Ungari, Bulgaaria, Venemaa, välisfondid.

Swedbank Grupi fondid	tasuta
Eesti, Läti, Leedu	tasuta
Muud investeeringud, aktsiad, võlakirjad
Kuni 100 000 €	tasuta
Üle 100 000 € ületavalt osalt	0,008%, max 8 €
Hoidmistunnistustele (ADR, GDR) lisandub hooldustasule vastava DR agendi tasu.

Muud teenused

Tasudele lisandub käibemaks.

Enam kinni peetud tulumaksu tagasinõudmine või soodsama tulumaksumäära taotlemine ning osalemine aktsionäride üldkoosolekul sõltub vastaval turul teenuse pakkumisest ning teenuse tingimustest.

Tasu rakendub täiendavalt hooldustasudele. Tegelikud kulud sõltuvad vastaval turul teenuse pakkumisega seotud kuludest.

Teenustasu rakendub pärast kliendipoolse avalduse esitamist ning ei kuulu tagastamisele juhul, kui avaldus kolmandate osapoolte poolt tagasi lükatakse. Teenustasu debiteeritakse kliendi väärtpaberikontoga seotud arvelduskontolt.

Kohustuslikud korporatiivsed sündmused	tasuta
Osalemine üldkoosolekul panga vahendusel / kliendi esindamine üldkoosolekul	120 € + tegelikud kulud
Üldkoosoleku elektrooniliste instruktsioonide protsessimine	50 € + tegelikud kulud
Muud korporatiivsed sündmused	eraldi kokkuleppel
Enam kinnipeetud tulumaksu tagasinõudmine	60 € + tegelikud kulud
Soodsama tulumaksumäära taotlemine	tasuta

Seotud teenused

Mikroinvesteerimine

Uus!

Investeerida saad nüüd eriti lihtsalt. Iga kord, kui maksad kaardiga, läheb väike summa otse investeeringuteks.

Lähemalt

Rahakoguja

Raha saab koguda märkamatult ja nutikalt. Näiteks poes kaardiga makstes.

Lähemalt

Kolmas sammas

Ainus kogumisvõimalus, millelt saad tulumaksu tagasi.

Lähemalt

Investeerimisfondid

Algajale ja ka kogenud investorile, kes soovib vaba raha hajutatult ja jätkusuutlikult investeerida.

Lähemalt

Pole veel klient?

ETF-id

Mugav viis investeerimiseks

Mis on ETF-id?

Hajutamine

Ajavõit

Likviidsus

Millised on riskid?

Miks neid kontosid vaja on?

Miks vajad investeerimiseks väärtpaberikontot?

Miks tasub teha investeerimiskonto?

Sul on lisaks väärtpaberikontole ka investeerimiskonto

Kasutad ainult väärtpaberikontot

Hinnakiri

Konto avamine

Konto sulgemine

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele. Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel. Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.

Seotud teenused

Mikroinvesteerimine

Rahakoguja

Kolmas sammas

Investeerimisfondid

Internet Exploreriga ei saa internetipanka avada.

Palun kasuta Google Chrome’i, Mozilla Firefoxi või Microsoft Edge’i.

Kasulikud lingid

Juriidiline info

Kliendiprogrammid

Muud tehingud välisväärtpaberite ja välisfondide osakutega

Tasu rakendub mõlemale tehingupoolele.

Pangasisene väärtpaberitehing on tehing kahe Panga kliendi väärtpaberikontode vahel.

Tehingutasu sisaldab Panga Halduri standardseid tehingutasusid.